bani  606900

Dimensiune font:

Legea pentru prevenirea și combaterea spălării banilor: O sută de mii de firme riscă amenzi de până la 5 milioane de lei.

| 12-11-2019 14:50

 Peste 100.000 de societăți din România riscă amenzi de până la 5 milioane de lei dacă nu implementează până în data de 17 ianuarie 2020 o serie de proceduri interne prin care să prevină și să combată infracțiuni de spălare a banilor. În data de 17 ianuarie 2020, expiră termenul de grație prevăzut în Legea pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (129/2019) care a intrat în vigoare în data de 21 iulie.

Victor Stănilă este avocat de drept civil si dreptul afacerilor, specializat pe piața de capital, a realizat o analiza prin care enumeră câteva măsuri importante pe care treuie să le ia firmele pentru a intra în legalitate:

Printre societățile vizate se numără: cazinouri, case de pariuri, firme de consultanță de afaceri, fiscală sau de audit, agenți de plată, bănci, instituții financiare nonbancare, companii de asigurare, intermediari pe piața de capital, societăți de administrare a investițiilor.

Sancțiunile pentru neconformarea la prevederile Legii 129/2019 pot fi acordate atât pe persoană fizică, în limita a 25.000 de lei precum și pe persoană juridică, amenda maximă putând reprezenta 10% din veniturile totale raportate la perioada fiscală încheiată. Sancțiunile ș imăsurile pot fi aplicate membrilor organului de conducere și altor persoane fizice responsabile de încălcarea legii.

În cazul instituțiilor financiare, altele decât cele supravegheate de Banca Națională a României, dacă fapta este ravă, repetată, sistematică sau o combinație a acestora, fără a fi săvârșită în astfel de condiții încât să constituie infracțiune, limitele superioare ale amenzilor se majorează cu 5 milioane de lei.

Elaborarea procedurilor prin care companiile vizate pot preveni și combate infracțiunile de spălare a banilor presupune un proces complex care trebuie să pornească de la întelegerea cerințelor legale, în care sunt implicate echipe din mai multe domenii de activitate. Companiile vor fi nevoite să ia în calcul o creștere a costurilor de conformare cauzată de implicațiile la nivel de legal, IT, resurse umane și timp alocat”, a declarat avocatul Victor Stănilă, managing partner al Victor Stănilă Law Office.

Ce trebuie să facă companiile

Pentru a evita sancțiunile impuse de noua reglementare, companiile mai au la dispoziție aproximativ două luni de zile pentru conformare. În acest timp, ar trebui să facă următoarele demersuri principale:

  1. Dezvoltarea de metodologii proprii prin care să identifice şi să evalueze riscul de spălare a banilor şi finanţare a terorismului atât la nivelul clientelei, serviciilor și produselor oferite, cât și la nivelul întregii activități desfășurate.Mai exact,trebuie definit modul în care firmele care intră sub incidența Legii 129/2019 monitorizează clienții, detectează și raportează infracțiunile financiare autorităților relevante. Evaluarea riscului trebuie să se realizeze ținând cont de o multitudine de variabile care vor influența într-un final și măsurile preventive pe care compania le consideră adecvate.

  2. Măsuri interne pentru a ști cum identifici posibilele fraude

Odată evaluat riscul, companiile trebuie să-și creeze sisteme cu ajutorul cărora să poată identifica prompt orice activitate asociată spălării banilor. Acest lucru presupune colectareade informații despre surselede finanțare ale clienților, scopul relației de afaceri și beneficiarul real al clientului. Această colecție de informații se realizează pe măsură ce un client nou este identificat și legitimatși trebuie reevaluat periodic.Noutatea constă în faptul că legea permite societăților să își stabilească propriile modele de evaluare și periodicitatea aplicării lor, având totodată obligația de a demonstra autorităților că măsurile adoptate sunt eficiente.

Clienții primesc un rating inițial de risc și ceea ce sunt cunoscuți ca „factori de risc prohibitivi”. Aceştia din urmă sunt daţi de statutul de persoană expusă public, ştiri negative ori provenienţa dintr-o ţară neconformă cu regulile europene de spălare a banilor şi finanţarea terorismului. Dacă unul dintre factorii de risc prohibitivi este aplicabil, ratingul final de risc al clientului trece automat la nivel ridicat, iar ratingulde risc al clientului va fi anulat. Dacă nu se aplică niciun factor prohibitiv, ratingul final de risc al clientului este același cu ratingul inițial de risc”, a explicat Victor Stănilă.

  1. Implicaţiile la nivelul personalului

Nu în ultimul rând, proiectul prevede și măsuri privind resursele umane care vor fi implicate în procesele de prevenție și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Mai exact, societățile sunt obligate să desemneze unul dintre directorii societăţii în funcţia de ofiţer de conformitate. Acesta va trebui să coordoneze și să implementeze politicile și procedurile interne pentru aplicarea dispozițiilor legale.De asemenea, societățile vor trebui să asigure proceduri de protejare a persoanelor desemnate, a ofițerului de conformitate și a angajaților care raportează încălcări ale legislației. Totodată, companiile sunt obligate să creeze mecanisme interne de raportare de către angajații proprii a situațiilor ori suspiciunilor în legătură cu acte şi fapte de spălare a banilor sau de nerespectare a legislației incidente în vigoare sau a procedurilor interne.

 

 

 

 

Adauga comentariul tau

Nume:

E-mail:

Comentariu:

Security Code
Imagine noua
ULTIMA ORA

Ludovic Orban ANUNȚĂ CONCEDIERI în rândurile bugetarilor: Acest lucru se întâmplă de la sine
04/07/2020 14:53

 "Asta oricum se petrece, Vine de la sine. Atata timp cat introduci aplicatii care scurtează fluxul de operatiuni, e evident că unii functionari vor pleca. Lucrul acesta se va petrece pe măsura tim ...

Polițiștii au făcut PRĂPĂD în Capitală și în Constanța: amenzi RECORD după razii de amploare
04/07/2020 14:32

 Peste 7.900 de angajati ai Ministerului Afacerilor Interne au actionat, la nivel national, in noaptea de vineri spre sambătă, pentru verificarea respectării măsurilor de protectie sanitară in zonele ...

Uniunea Europeană enervează țăranii români cu legea porcului.
04/07/2020 13:08

Uniunea Europeană revolutionează modul in care romanii cresc porci in propriile curti. Specialistii de la Bruxelles nu sunt de acord ca animalele să mai fie hrănite cu lături - resturile de mancare rămase ...

Salarii mai MARI pentru angajați! Cine va primi cu 25% MAI MULT
04/07/2020 10:36

 Sindicatul Poliţiştilor Europol a semnalat adoptarea de către Camera Deputaţilor a unei legi controversate, care modifică actul normativ privind salarizarea personalului plătit din fonduri publice. ...

Concedieri la Air France - Compania va renunța la 16% din forța de muncă
04/07/2020 10:24

 Operatorul aerian, parte a grupului franco-olandez Air France-KLM, a anunţat că in cea mai dificilă perioadă a crizei a inregistrat pierderi de 15 milioane de euro pe zi, in timp ce veniturile au scă ...

Ministrul Alexe Revine GARANȚIA pe sticlă! Cât va costa un pet
04/07/2020 09:47

Costel Alexe, ministrul Mediului, a declarat, conform Digi24: ”Tineti minte cand mergeati cu sticla la magazin si iti dădeau garantia? Acelasi lucru ni-l dorim azi, să avem un grad mai mare de colectare ...

Grupul Air France va reduce 7.580 de locuri de muncă
04/07/2020 00:31

 Conducerea grupului Air France a anuntat vineri că vrea să taie 7.580 de locuri de muncă in compania Air France si in filiala regională ”Hop!” pană la sfarsitul anului 2022 pentru „ ...

Nu se mai solicită acordul vecinilor când se înființează o firmă. Legea, în Monitorul Oficial
03/07/2020 13:24

Peste cateva zile nu va mai fi nevoie de acordul vecinilor cand se infiintează o societate cu sediul social intr-un ansamblu rezidential cu destinatia de locuinte, conform unei Legi publicate in Monitorul Ofic ...

Loto 6 din 49. Rezultatele tragerilor de joi, 2 iulie, 2020
03/07/2020 11:29

  Numerele extrase de joi, 2 iulie 2020   Loto 6/49 27   34   37   8   1   22 Joker 6   9   14   3   16& ...

 Prof. univ. dr. Dan ARMEANU (ASE) - Impactul COVID - 19 asupra piețelor de capital
03/07/2020 11:11

    “Impactul pandemiei generate de virusul COVID-19 asupra economiei mondiale este semnificativ, se va manifesta pe termen lung si va depinde de intensitatea manifestării pandemiei in peri ...


CTP IASI- Totul pentru sanatatea ta!


CTP IASI- Totul pentru sanatatea ta!